벤처투자로 알아보는 엑셀러레이터와 VC

안녕하세요. 이번 글은 벤처투자에 대해서 말씀드릴게요. 

일단 개념이 뭔지 알 필요가 있는을 것 같아요. 벤처투자가 무엇인지, 종류는 무엇인지 알아보고

벤처투자의 현 상황과 실제 사례들도 간단히 다뤄보겠습니다.

다음 글에서는 실제 벤처투자에 우리 개인들이 어떻게 투자할 수 있는지, 그 수익은 어느정도 되는지도 살펴 보겠습니다^^ 

개념

벤처 투자의 대상이 되는 기업들의 종류를 간략히 살펴보겠습니다.

이 개념들은 이미 법적으로 정해져 있는 개념이에요. 1986년도에 설립한 중소기업창업지원법을 근거로 하고 있는데요.

이게 지원을 위해서 정해놓은 개념이에요. 간략하게 살펴보겠습니다.

첫 번째, 스타트업 : 설립 3년 미만의 기업으로서 초기 창업자라고 생각하면 좋아요.

두 번째, 벤처기업 : 벤처기업은 인증제도가 있어서, 이 벤처기업이라는 인증을 받은 곳을 벤처기업이라고 해요.

세 번째, 창업기업 : 창업기업이란 7년 미만의 중소기업이나 벤처기업이라고 생각하면 좋을 것 같습니다.

그럼 이런 기업들을 대상으로 투자하는 게 통칭 벤처투자라고 하는데, 주요 투자자 주체는 누구일까요??

투자 주체

이번 글에서 투자 주체는 크게 2가지 정도?? 말씀드리려 합니다. 물론 더 다양하게 나눠볼 수 있지만, 일단 간략하게 확인해보겠습니다.

1. VC (벤처캐피탈) 

일단 통상적인 기준을 말씀드리면, 자본금이 20억 이상인 벤처기업들을 대상으로 투자하는 투자처입니다.

주요 역할이 펀드를 결성해서 그 펀드로 벤처기업에 투자하는건데, 여기서 약 50% 반 정도 비중이 우선, 정부가 결성한 모태펀드가 참여하도록 매칭하고, 개인들, 회사의 자금을 출자하는 방식으로 이어집니다.

이 주체는 조금 큰 규모라고 생각하면 돼요. 단위가 몇 백억 정도 될때가 많습니다

2. 액셀레이터

액셀레이터... 알고 계신 분이 있으실지 모르겠는데요. 저도 이번에 공부하면서 조금씩 알게 됐습니다^^

우리나라 말로 굳이 바꿔보자면, 창업기획자 라는 말이 있는데요.

이 주체는 초기 창업자, 예비 창업자를 지원하고 투자할 수 있고요, 대상은 모든 벤처기업들을 투자하는 게 아니라, 3년 미만의 창업기업만을 다루고 있습니다.

그러니깐 위 VC와 겹치지 않게 자본금 20억 미만 회사들이 주요 투자처입니다.

그래서 투자규모도 그리 크지 않습니다. 5천만원 부터 시작해서 1~10억대가 주를 이루는 모습을 보이고 있습니다.

VC와 액셀레이터의 차이

위에서도 차이점을 언급하긴 했는데, 성격 측면에서 차이점을 확인해보면, 

우선, VC는 하드웨어적인 성격이 강합니다. 즉, BI(Business Incubator)라고 해서 공간위주의 산업 육성 지원이 주를 이루고 있는데요, 

예를들면, 위워크, 대학에 있는 창업보육센터 와 같은 느낌이에요. 벤처기업이 회사를 운영할 수 있도록, 사무실과 장비 등 일을 하는 데 직접적으로 필요한 물품들, 공간들을 제공하는 성격이 강합니다.

대조적으로, 액셀레이터는 소프트웨어 느낌이 강해요. 즉, 사업 초창기, 1인 기업 초창기 때, 노무, 법무, 세무 등 법인 하나 받는 것도 사실 쉽지 않거든요. 

그래서 액셀레이터는 초창기 사업 설립하면서 필요한 부분들을 도와주고, 교육하고 컨설팅하는 성격을 갖고 있습니다.

벤처 분위기와 실제 사례

최근 코로나 사태 때문에 모두가 힘들죠 ㅜㅜ

벤처 상황도 마찬가지입니다. 더 힘들면 더 힘들었지, 덜 힘들거나 좋지는 않습니다.

벤처 투자도 이런 상황에서는 아직 수익률을 기대하기 어려울 것 같아요. 하지만, 이럴 때, 또 숨은 옥석을 가리는 게 묘미지 않겠습니까 ㅎㅎ

그럼, 과거 액셀레이터의 투자 지원으로 성공한 사례들을 정말 간단히 살펴보겠습니다.

< 우버 >

2005년 미국에서 액셀레이터 초창기 모습을 볼 수 있는데, 당시 2만불 정도 투자하고 그 회사의 6% 정도 지분을 얻는 게 평균이었다고 합니다.

이런 과정을 통해 성장한 해외 회사 중 우리가 잘 하는 회사로 '우버', '에어비앤비' 가 있다고 합니다.

국내에서는 '클래스101' 요새 핫하죠?? ㅎㅎ

요 기업이 처음에 only  대학생으로만 시작했다고 해요. 대박이죠!! 그리고 20번의 실패를 거듭해서 지금의 클래스 101까지 왔다고 합니다. 이들의 성공 스토리도 나중에 들어볼 수 있다면 정말 재밌을 것 같아요.

정리

지금까지 벤처 투자 세계에 대해서 정말 수박 겉핧기 식으로 알아봤습니다.

VC와 액셀러레이터에 대해서 알아봤고, 벤처기업, 스타트업, 창업기업에 대한 개념 구분도 알아봤습니다.

이번 글을 통해서 개념 탑재를 했으니, 다음 번 글에서는 어떻게 하면 벤처투자를 개인도 할 수 있는지 알아보는 시간을 갖겠습니다.

부족하지만 최대한 쉽게 정보를 전해드리고자 적어본 글 읽어 주셔서 감사합니다. God Bless You.

『My old self has been crucified with Christ. It is no longer I who live, but Christ lives in me. So I live in this earthly body by trusting in the Son of God, who loved me and gave himself for me.』

Galatians 2:20